“車貸第一股”到底遭遇了什么?大股東蹊蹺計提6.7億損失 股價跌逾80%,熱點題材,股票新聞,概念股,主力資金流入

金投資訊

“車貸第一股”到底遭遇了什么?大股東蹊蹺計提6.7億損失 股價跌逾80%
2020-03-07

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  近日,深交所向漢鼎宇佑互聯網股份有限公司(以下簡稱“漢鼎宇佑”)下發關注函,要求對近期披露的參股孫公司——微貸網計提減值6.72億元作出進一步書面說明。

  時間財經梳理發現,漢鼎宇佑通過全資子公司以股權投資和向關聯方收購的方式,先后三次收購微貸網19.04%股份(截至2017年6月),交易金額合計7.37億元;之后又以2.975億元轉讓了微貸網3.5%的股份。交易完成后,漢鼎宇佑持有微貸網15.54%的股份(2017年11月)。

  漢鼎宇佑沒有在業績預告中公布對微貸網股權投資的賬面余額,而根據該公司2018年年報,漢鼎宇佑對微貸網長期股權投資的期末賬面余額仍有7.6億元。不考慮2019年賬面浮盈的情況下,此次計提減值預計一口氣削去年年底賬面余額的近9成。

  過去一年,微貸網股價從2019年2月的13.6美元高點降至目前不足2美元,跌幅超過85%。如今隨著股東大幅計提減值損失,徹底揭開了“車貸P2P第一股”的窘境。

  X智投

  漢鼎宇佑在2月29日披露《2019年度業績預告修正公告》,稱近期獲悉“自 2020 年 2 月 18 日開始,X 智投投資直接穿透底層資產,投資者直接持有出借標的,不再進行債轉承接,同時因受疫情影響和降低 P2P存量規模監管要求,不再發新標,原X智投投資按照穿透后的標的到期日兌付本金,收益部分暫不兌付”。

  漢鼎宇佑稱關注到微貸網近期事項,其影響程度目前尚無法確定,公司正密切關注事態進展,將聘請專業評估機構在2019年度審計過程中,進行專項評估,出于謹慎考慮,經初步測算,漢鼎宇佑擬對微貸網的長期股權投資計提6.72億元減值準備。

來自:微貸網

  根據微貸網介紹,X智投是微貸網為出借人提供的本息自動循環出借及計劃到期自動退出的投標工具。根據2018年度財報,截止2018年底平臺借款人總數為25.3萬人。X智投和優選智投是微貸網的主要產品,2018年這兩個產品的規模分別是284億和275億,占微貸網平臺投資基金總規模的46.1%和44.7%。對于貸款服務費占營收近9成的微貸網來說,X智投的管理費用相當于其總營收的4成。

  目前在黑貓平臺上,已有多名投資人投訴X智投,涉及的金額從2萬到20萬不等。一名投資人稱,自己投了半年的X智投,本金一共2.6萬元,本來預計在2月26日和2月27日陸續收回。結果被平臺改成了散標,從2個訂單變成了多個等待回款的散標,每個月還900元左右,預計3年回本,并且不再支付利息。

來自:黑貓投訴

  微貸網在下方回復稱,自疫情爆發以來,全國各個行業受疫情影響明顯,對出借用戶的出借能力和出借意愿都有很大影響,用戶投資信心不足,導致原先X智投智能投標工具撮合的債權無法正常轉讓,對應出借用戶資金無法正常退出。公司收到了大量借款人申請延期還款、減免利息等請求。

  基于此,自2020年2月18日開始,X智投商品全部打開,用戶持有當前出借標的。產品對應期限由原先的單一商品期限轉變成對應標的期限,按照實際標的到期日正常歸還本金,收益部分暫不兌付。

  后續微貸網的工作重點轉移到貸后管理,包括借款人還款跟進,催收以及資產處置等,確保借款人還款正常,保障出借人正常收到回款。后續回款到賬時間根據投資人當前出借標的還款方式來,如果借款人是“等額本息”,那么是每個月還一部分本金給投資人;如果是“一次性還本付息”,那么要最后一個月才能把本金還給。

  微貸網還對投資人表示,對于投資期限較長的標的不用擔心,稱長標大多使用“等額本息”分期還款,每個月都會還一部分本金給用戶。而且長期標的提前還款概率非常大,真的需要持有兩三年的情況會比較少。

  從微貸網的表述來看,事件的實質是微貸網在清退X智投產品的過程中,疑單方面違約并將收賬對公司財務的壓力轉嫁給投資人(出借人),最終引起出借人的反彈。再加上因監管要求停止發新標對于未來營收造成的潛在影響,雙重因素最終導致股東下定決心大規模計提當年的投資損失。

  北京京安律師事務所張越律師告訴時間財經,微貸網要修改協議應當經投資人同意。平臺是否承擔還款責任需要看對應的合同,以及平臺對外的宣傳中,是否對債務有保底承諾等兜底性質的條款或闡述。

  此外,X智投停止新標對公司營收影響幾何?微貸網旗下其他產品是否有相同風險?時間財經嘗試聯系相關負責人,但截止發稿前聯系人電話無人接聽,附有相關問題的采訪函也未有回復。

  另外值得注意的是,對于調整“X智投”這種對公司經營產生重大影響的事項,微貸網至今未在公司的投資者關系網站發布公告。其最近的一條公告發布于2月18日,稱將負責公司審計的會計事務所從“四大”之一的“安永華明”變更成“麥楷博平”,后者以處理中概股業務而在業內聞名。

  新官上任三把火?

  根據此前的公告,漢鼎宇佑曾在2016年和2017年,兩次通過全資子公司浙江漢鼎宇佑金融服務有限公司(以下簡稱“漢鼎金服”),以2.4億元和3.47億元的對價向關聯方杭州漢鼎宇佑股權投資合伙企業(以下簡稱“漢鼎投資”)收購后者手中持有的微貸網8%和6.66%股份,再加上早些時候漢鼎金服投資1.5億元獲得微貸網5%的股份,后兩次收購完成后漢鼎宇佑持有微貸網19.04%的股份。

來自:漢鼎宇佑公告

  根據漢鼎宇佑2016年的公告,漢鼎投資由當時的漢鼎宇佑實控人王麒誠和吳艷控制,直接持股比例達到90%(王麒誠60%、吳艷30%),此外持有余下10%股份的漢鼎宇佑資本投資有限公司也由王麒誠和吳艷主要控股。

  對于漢鼎宇佑來說,2019年報發布前突然預告大規模計提商譽減值是否只是因為“X智投”還有待考量。根據漢鼎宇佑2019年11月的公告,福建平潭國資企業平潭創投擬出資10.5億元收購漢鼎宇佑15%股權,上市公司現實控人吳艷及一致行動人漢鼎宇佑集團一并放棄剩余股份對應的表決權,平潭創投將成為新實控人。

  根據華夏時報,一位券商高管表示,據其所知,漢鼎宇佑這幾年業績不佳,原實控人才有了賣殼的想法,原本未必想業績上一下子暴雷雷,但新的實控人到來肯定有自己的行事風格,不良一次出清或許就是一種操作方式。

  漢鼎宇佑此前的業績對微貸網依賴很高。根據漢鼎宇佑2018年年報,該年度投資收益為2億元,其中大部分是持有微貸網計入的股權投資收益,以及轉讓1.5%股權獲利的6150萬元。投資收益占當年利潤總額的157%,如果去除的話2018年漢鼎宇佑甚至將以虧損收尾。

  根據深交所的要求,漢鼎宇佑需要在2019年報中說明:相關事項對微貸網經營業績的具體影響,以及對漢鼎宇佑長期股權投資減值的測算過程和大額減值的必要性說明,以及為何沒有在P2P存量監管相關政策出臺時及時信披。截止時間財經發稿時,漢鼎宇佑尚未披露2019年報。

(文章來源:時間財經)

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